重要事项
- 中银香港全天候ESG多元资产基金(「子基金」)是中银香港盈荟系列的子基金。
- 子基金乃透过对符合以环境、社会及管治(「ESG」)为重的投资原则的固定收益证券及股本证券的投资组合进行积极资产配置,以在中至长期提供收入及资本增值。
- 投资涉及风险,子基金涉及重大风险包括但不限于市场风险、ESG投资政策风险、与低于投资╱认可级别或未被评级的债务证券有关的风险、与债务证券相关的一般风险(包括但不限于信贷风险、利率风险、波动性及流通性、评级下调风险、主权债务风险、估值风险、与信贷评级有关的风险、「点心」债券市场风险)、股票投资╱波动性风险、货币风险、投资于可转换债券的风险、与动态资产配置策略有关的风险、与自资本中作出分派相关的风险、与对冲及对冲类别相关的风险、人民币货币风险╱与人民币证券相关的风险等。过往表现并不可作为日后表现的指引,基金价格可反复波动,投资者未必能全数取回投资本金,或需承受重大亏损。
- 基金经理可酌情自子基金的资本中或实际上自子基金的资本中支付股息。投资者应注意,自资本中支付分派,或实际上自资本中支付分派,代表退回或提取投资者原先投资的款额或该款额应占资本收益的一部份。任何涉及自子基金的资本中或实际上自子基金的资本中支付股息的分派,将导致相关单位类别的资产净值实时下降。
- 投资者不应只根据这网页内的资料而作出任何投资决定。请详细阅读基金说明书及子基金相关的附录(包括当中所载之「风险因素」之全文)。若您对本网页的内容有任何疑问,请寻求独立专业意见。
- 如欲取得更多有关您投资的基金资料,请与我们联络。
投资目标
子基金的投资目标乃透过对符合以环境、社会及管治(「ESG」)为重的投资原则的固定收益证券及股本证券的投资组合进行积极资产配置,以在中至长期提供收入及资本增值。
基金资料
基金经理 | 中银香港资产管理有限公司 | ||||||
总资产值 | 14.79 百万 美元 (截至2025年3月31日) | ||||||
成立日期 | 2021年7月29日 | ||||||
基本货币 | 美元 | ||||||
交易频率 | 每日 | ||||||
资产净值计算 | 每日 | ||||||
派息* | 旨在每月派息。派息率并无保证。股息可从资本中分派注意重要事项 4 | ||||||
认购费 | 最多为5.25% | ||||||
赎回费** | 没有 | ||||||
管理费** | 每年1.5% | ||||||
类别 | 类别 A1 (美元) |
类别 A2 (港元) |
类别 A4 (澳元-H) |
类别 A7 (英镑-H) |
类别 A9 (人民币-H) |
类别 A10 (欧元-H) |
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最低投资额(初次) | 1,000 美元 |
10,000 港元 |
1,000 澳元 |
1,000 英镑 |
10,000 人民币 |
1,000 欧元 |
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最低投资额(额外) | 1,000 美元 |
10,000 港元 |
1,000 澳元 |
1,000 英镑 |
10,000 人民币 |
1,000 欧元 |
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彭博代码 | BOWEMAU HK | BOWEMAH HK | BOWEMAA HK | BOWEMAG HK | BOWECNY HK | BOWEMAE HK | |
ISIN号码 | HK0000730819 | HK0000730827 | HK0000730843 | HK0000730876 | HK0000730892 | HK0000730900 |
* 请参阅相关基金/子基金的基金文件以了解详情。
** 费用及收费亦可通过向投资者发出最少一个月事先通知予以增加(以基金文件订明的最高费用为上限)。请参阅基金文件以了解详情。
基金年度的过往表现
下载
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过往基金价格 |
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股息分派成份 |
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基金便览 (提供英文及繁中版本) |
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基金说明书及附录 (提供英文及繁中版本) |
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产品资料概要 (提供英文及繁中版本) |
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2024 年度报告 (只提供英文及繁中版本) |
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2024 年度报告补充资料 (2024/4/30) |
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2024 中期报告 (只提供英文及繁中版本) |
重要通知
基金/子基金投资可能涉及风险,亦未必适合所有投资者。过往业绩并不代表将来的表现。投资者应详细阅读相关的基金文件,包括但不限于风险因素。基金文件的印刷文本可向分销商及中银香港资产管理有限公司索取。上述数据并不构成进行或变现投资或进行任何其他交易的要约或建议,亦不应用作任何投资决策或其他决策的依据。任何投资决策应当根据投资者个人/个别需求而寻求适当且专业的建议。
市场风险
- 子基金的投资组合的价值可能因任何下列主要风险因素而下跌,故 阁下于子基金的投资可能蒙受损失。概不保证会偿还本金或股息或作出分派。
ESG投资政策风险
- 子基金可能根据投资政策所载的ESG准则进行投资。采用ESG准则可能影响子基金的投资表现,因此,子基金的表现可能与并无采用该等准则的同类基金有所不同。例如,子基金的投资政策内所采用的ESG准则可能导致子基金放弃买入若干证券的机会(此时买入该等证券原本可能对子基金有利),及/或由于ESG准则而卖出证券(此时卖出证券可能对子基金不利)。因此,运用ESG准则可能限制子基金按其认为理想的价格及时间购入或出售其投资的能力,故可能导致子基金蒙受损失。
- 采用ESG准则亦可能导致子基金集中投资于侧重ESG准则的公司及其价值可能比投资组合更加多元化的基金更加波动。
- 证券挑选可能涉及基金经理的主观判断。ESG准则评价方法亦缺乏标准化的分类机制,而不同基金所运用的ESG准则可能有所不同。
- 基金经理及投资顾问的ESG流程会考虑外部数据供货商的ESG数据及研究,该等资料可能不完整、不准确或无法取得。因此,存在与根据该等数据或数据对证券或发行人进行评估相关的风险。
与低于投资╱认可级别或未被评级的债务证券有关的风险
- 子基金可将其最近期可得资产净值最多50%投资于低于投资╱认可级别或未被评级的债务证券。与评级较高的债务证券相比,该等证券一般须承受较低的流通性、较高的波动性及较大的本金及利息亏损风险。
- 投资于该等证券亦可能承受较高的信贷风险。倘若证券发行人在支付利息或本金方面发生违约,子基金可能损失全部投资。
- 与评级较高的债务证券相比,不利事件或市况可能对非投资╱非认可级别或未被评级债务证券的价格造成更大不利影响。与发展较成熟的市场相比,新兴市场的该等债务证券亦可能承受更高的波动性及较低流通性
与债务证券相关的一般风险
- 信贷风险: 投资于债务证券须承受子基金所投资的债务证券发行人及担保人(如适用)的信贷╱违约风险。
- 利率风险: 债务证券须承受利率风险。一般而言,债务证券的价格会在利率下滑时上升,反之亦然。
- 波动性及流通性: 与发展较成熟的市场相比,若干地区的债务证券或须承受更大的价格波动性及较低流通性。在该等市场买卖的证券价格可能须承受波动。该等证券价格的买卖差价可能很大,子基金或会招致重大买卖成本。
- 评级下调风险: 投资╱认可级别证券或其发行人及担保人(如适用)可能存在评级下调风险。倘评级被下调,子基金的价值可能受到不利影响。基金经理不一定可出售其本身或其发行人或担保人的评级被调低的债务证券。
- 主权债务风险: 子基金对由政府发行或保证的证券投资可能须承受政治、社会及经济风险。在不利市况下,主权发行人或无法或不愿在到期时偿还本金及╱或利息,或可能要求子基金参与有关债务重组。如主权债务发行人违约,子基金可能会蒙受大额亏损。
- 估值风险: 子基金的投资估值可能涉及不确定因素及判断决定。如果该等估值被证实为不准确,则子基金的资产净值计算可能受到不利影响。
- 与信贷评级有关的风险: 评级机构给予的信贷评级须受制于若干限制,且证券、发行人及╱或担保人(如适用)的信用可靠性并非时刻可获得保证。
- 「点心」债券市场风险: 「点心」债券市场仍是一个相对较小的市场,较容易出现波动及流通性不足的情况。倘若有关监管机构颁布任何新规则,以限制或局限发行人透过发行债券筹措人民币的能力及╱或取消或暂停离岸人民币(CNH)市场自由化,则「点心」债券市场的运作及有关新发行可能会受到干扰,因而导致子基金的资产净值下跌
股票投资╱波动性风险
- 股票投资须承受一般市场风险,即股票的市值可跌可升。股本证券的价格可能因多项因素而出现波动,例如投资情绪、政治及经济环境,以及与发行人相关的因素。倘子基金所投资的股本证券的市值下跌,投资者可能蒙受重大损失。
货币风险
- 子基金可能投资于以子基金基本货币(美元)以外的货币计值的证券。此外,某单位类别可能设定为以子基金基本货币以外的货币计值。子基金的价值可能因应该等货币与美元之间的汇率波动以及汇率控制的变更而波动。
投资于可转换债券的风险
- 可转换债券为债券及股本之间的混合体,容许持有人在特定未来日期转换为发行债券的公司之股份。因此,与传统债券投资相比,可转换产品将会较受股票走势的影响,并有较高的波动性。可转换债券投资须承受与可比较传统债券投资相同的利率风险、信贷风险、流通性风险及提前偿还风险。
与动态资产配置策略有关的风险
- 子基金的动态资产配置可能无法在所有情况及市况下均达致预期效果。
- 子基金的投资可能定期重新调整,因此,子基金可能较采用固定配置策略的子基金招致更多交易成本。
与自资本中作出分派相关的风险
- 自资本中支付股息,或实际上自资本中支付股息,代表退回或提取投资者原先投资的款额或该原先投资应占资本增值的一部份。任何该等分派均将导致相关单位类别的资产净值实时下降。
- 对冲类别的分派金额及资产净值可能受到对冲类别的参考货币与子基金的基本货币的利率差异的不利影响,导致从资本中支付的分派金额增加,从而令资本被侵蚀的程度高于其他非对冲类别。
与对冲及对冲类别相关的风险
- 并不保证任何货币对冲策略将全面及有效地减低子基金的货币风险。当子基金的基本货币价值增加时,对冲策略可能妨碍投资者从中受惠。
人民币货币风险╱与人民币证券相关的风险
- 并非以人民币为基本货币的投资者投资于人民币单位,将承担货币兑换成本,并可能蒙受损失,视乎人民币相对投资者的基本货币(例如港元)的汇率变动而定,以及可能受到外汇管制改变的影响。概不保证人民币不会贬值。
- 虽然离岸人民币(即「CNH」)与在岸人民币(即「CNY」)均为相同的货币,但它们以不同的汇率交易。CNH与CNY之间的任何偏差可能对投资者造成不利的影响。
- 人民币现时为不可自由兑换货币,并受到外汇管制及资金调回限制之规限。在特殊情况下,以人民币支付赎回款项及╱或股息,可能因适用于人民币的外汇管制及限制而出现延误