重要事项
- 中银香港全天候中国收益基金(「子基金」) 是中银香港盈荟系列的子基金。
- 子基金乃主要透过对包含中国内地、香港及澳门市场的固定收益证券及股本证券的投资组合进行积极资产配置,以在中至长期提供收入及资本增值。
- 投资涉及风险,子基金涉及重大风险包括但不限于市场风险、集中风险、货币风险、股票投资╱波动性风险、小型╱中型公司的风险、与债务证券相关的风险、投资于可转换债券的风险、人民币货币风险╱与人民币证券相关的风险、「点心」债券市场风险、中国内地市场风险、新兴市场风险、与动态资产配置策略有关的风险、与自资本中作出分派有关的风险、与对冲及对冲类别相关的风险等。过往表现并不可作为日后表现的指引,投资者未必能全数取回投资本金。
- 基金经理可酌情自子基金的资本中或实际上自子基金的资本中支付股息。投资者应注意,自资本中支付分派,或实际上自资本中支付分派,代表退回或提取投资者原先投资的款额或该款额应占资本收益的一部份。任何涉及自子基金的资本中或实际上自子基金的资本中支付股息的分派,将导致相关单位类别的资产净值实时下降。
- 投资者不应只根据这网页内的资料而作出任何投资决定。请详细阅读基金说明书及子基金相关的附录(包括当中所载之「风险因素」之全文)。若您对本网页的内容有任何疑问,请寻求独立专业意见。
- 如欲取得更多有关您投资的基金资料,请与我们联络。
投资目标
子基金的投资目标乃主要透过对包含中国内地、香港及澳门市场的固定收益证券及股本证券的投资组合进行积极资产配置,以在中至长期提供收入及资本增值。
基金资料
基金经理 | 中银香港资产管理有限公司 | |||
总资产值 | 52.54 百万 港元 (截至2025年3月31日) | |||
成立日期 | 2017年9月8日 | |||
基本货币 | 港元 | |||
交易频率 | 每日 | |||
资产净值计算 | 每日 | |||
派息* | 旨在每月派息。派息率并无保证。股息可从资本中分派注意重要事项 4 | |||
认购费 | 最多为5.25% | |||
赎回费** | 没有 | |||
管理费** | 每年1.50% | |||
类别 | 类别 A1 (港元) |
类别 A2 (美元) |
类别 A8 (人民币─H) |
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最低投资额(初次) |
10,000 港元 |
1,000 美元 |
10,000 人民币 |
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最低投资额(额外) |
10,000 港元 |
1,000 美元 |
10,000 人民币 |
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彭博代码 | BOCCIA1 HK | BOCCIA2 HK | BOCCIA8 HK |
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ISIN号码 | HK0000345758 | HK0000345766 | HK0000345824 |
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* 请参阅相关基金/子基金的基金文件以了解详情。
** 费用及收费亦可通过向投资者发出最少一个月事先通知予以增加(以基金文件订明的最高费用为上限)。请参阅基金文件以了解详情。
基金年度的过往表现
下载
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过往基金价格 |
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股息分派成份 |
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基金便览 (提供英文及繁中版本) |
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基金说明书及附录 (提供英文及繁中版本) |
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产品资料概要 (提供英文及繁中版本) |
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2024 年度报告 (只提供英文及繁中版本) |
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2024 中期报告 (只提供英文及繁中版本) |
重要通知
基金/子基金投资可能涉及风险,亦未必适合所有投资者。过往业绩并不代表将来的表现。投资者应详细阅读相关的基金文件,包括但不限于风险因素。基金文件的印刷文本可向分销商及中银香港资产管理有限公司索取。上述数据并不构成进行或变现投资或进行任何其他交易的要约或建议,亦不应用作任何投资决策或其他决策的依据。任何投资决策应当根据投资者个人/个别需求而寻求适当且专业的建议。
市场风险
- 子基金为投资基金。子基金的投资组合的价值可能因任何下列主要风险因素而下跌,故阁下于子基金的投资可能蒙受损失。概不保证会偿还本金或股息或作出分派。
集中风险
- 子基金把其投资集中于中国内地、香港及澳门,而相比其他有广泛基础的基金,其投资组合可能并不多元化。子基金可能须承受额外的集中风险。与具较多元化的资产投资组合的基金相比,子基金的价值可能会较为波动。
- 子基金的价值可能会较易受影响中国内地、香港及澳门市场的不利经济、政治、政策、外汇、流通性、税务、法律或法规事件影响。
货币风险
- 子基金的相关投资可能以子基金基本货币以外的货币计值。此外,某类别可能 设定为以子基金基本货币以外的货币计值。子基金的资产净值可能因该等货币 与基本货币之间的汇率波动以及汇率控制的变更而受到不利影响。
股票投资 ╱ 波动性风险
- 股票投资须承受一般市场风险,即股票的市值可跌可升。股本证券的价格可能 因多项因素而出现波动,例如投资情绪、政治及经济环境,以及与发行人相关 的因素。倘子基金所投资的股本证券的市值下跌,投资者可能蒙受重大损失。
小型 ╱ 中型公司的风险
- 整体而言,相较大型公司股票,小型 ╱ 中型公司股票的流通性较低且其价格 更易因不利的经济发展而较为波动。
与债务证券相关的风险
- 信贷风险︰投资于债务证券须承受子基金所投资的债务证券发行人的信贷 ╱ 违约风险,该等发行人可能无法或不愿准时偿还本金及 ╱ 或利息。
- 利率风险︰债务证券对利率变动敏感,并承受利率风险。一般而言,该等债 务证券的价格会在利率下滑时上升,反之亦然。较长期的债务证券普遍对利率 变动较为敏感。
- 有关中国内地、香港及澳门的债务证券的波动性及流通性风险︰与发展较成熟 的市场相比,中国内地、香港及澳门的债务证券或须承受更大的价格波动性及 较低流通性。在该等市场买卖的证券价格可能须承受波动。该等证券价格的买 卖差价可能很大,子基金或会招致重大买卖成本。
- 评级下调风险︰投资级别证券可能存在评级下调风险。倘评级被下调,违约 风险可能较高,而子基金的价值可能受到不利影响。基金经理不一定可出售评 级被调低的债务证券。
- 与评级低于投资评级或未被评级的债务证券有关的风险 ︰子基金可投资于评 级低于投资评级或未被评级的债务证券。与评级较高的债务证券相比,该等证 券一般须承受较低的流通性、较高的波动性及较大的本金及利息亏损风险。
- 主权债务风险 ︰子基金对由政府发行或保证的证券投资可能须承受政治、社 会及经济风险。在不利市况下,主权发行人或无法或不愿在到期时偿还本金 及 ╱ 或利息,或可能要求子基金参与有关债务重组。如主权债务发行人违 约,子基金可能会蒙受大额亏损。
- 估值风险 ︰子基金的投资估值可能涉及不确定因素及判断决定。如果该等估 值被证实为不准确,则子基金的资产净值计算可能受到不利影响。
- 评级机构给予的信贷评级须受制于若干限制,且证 券及 ╱ 或发行人的信用可靠性并非时刻可获得保证。
投资于可转换债券的风险
- 可转换债券为债券及股本之间的混合体,容许持有人在特定未来日期转换为发 行债券的公司之股份。因此,与传统债券投资相比,可转换产品将会较受股票 走势的影响,并有较高的波动性。可转换债券投资须承受与可比较传统债券投 资相同的利率风险、信贷风险、流通性风险及提前偿还风险。
人民币货币风险 ╱ 与人民币证券相关的风险
- 投资者可投资于子基金的人民币对冲单位。并非以人民币为本币的投资者(例 如香港投资者)当投资于人民币对冲单位时,可能要将港元或其他货币兑换为人民币,而其后将人民币赎回款项及 ╱ 或股息款项(如有)兑换回港元或该等 其他货币。投资者将承担货币兑换成本,并可能蒙受损失,视乎人民币相对港 元或该等其他货币的汇率变动而定,以及可能受到外汇管制改变的影响。
- 以人民币计值的类别一般参考离岸人民 币(即「CNH」)而非在岸人民币(即「CNY」)进行估值。虽然CNH与CNY均为相同的货币,但它们在不同及独立运作的个别市场交易。因此,CNH的汇率不一定与CNY相同,而且走势方向 可能与CNY不尽相同。CNH与CNY之间的任何偏差可能对投资者造成不利的影响。
- 子基金可投资于人民币计值的证券。人民币现时为不可自由兑换货币,并受到中国政府所施加的外汇管制及资金调回限制之规限。并不保证人民币不会贬值。如果人民币贬值,子基金可能蒙受损失。在特殊情况下,以人民币支付赎回款项及╱或股息,可能因适用于人民币的外汇管制及限制而出现延误。
「点心」债券市场风险
- 「点心」债券(即在中国内地境外发行但以人民币计值的债券)市场仍是一个相对较小的市场,较容易出现波动及流通性不足的情况。倘若有关监管机构颁布任何新规则,以限制或局限发行人透过发行债券筹措人民币的能力及╱或取消或暂停离岸人民币(CNH)市场自由化,则「点心」债券市场的运作及有关新发行可能会受到干扰,因而导致子基金的资产净值下跌。
中国市场╱新兴市场风险
- 子基金可能承受投资于中国市场或新兴市场涉及的增加风险,以及涉及投资于较发展成熟的市场通常不会涉及的特别考虑因素,例如较大的政治及经济不确性、社会、外汇、流通性及监管风险、法律及税务风险、结算风险、保管风险、可能较高的波动性、市场暂停、外资投资限制及资金调回管制等风险。
与动态资产配置策略有关的风险
- 子基金的动态资产配置可能无法在所有情况及市况下均达致预期效果。
- 子基金的投资可能定期重新调整,因此,子基金可能较采用固定配置策略的子基金产生更多交易成本。
与自资本中作出分派有关的风险
- 自资本中支付股息,或实际上自资本中支付分派,代表退回或提取投资者原先投资的款额或该原先投资应占资本增值的一部份。任何涉及自子基金的资本中支付股息,或实际上自子基金的资本中支付股息的分派,将导致相关单位类别的资产净值实时下降。
与对冲及对冲类别相关的风险
- 并不保证基金经理所采用的任何货币对冲策略将全面及有效地减低子基金的货币风险。
- 当子基金的基本货币价值增加时,对冲策略可能妨碍投资者从中受惠。