重要事項:

  1. 中銀香港全天候ESG多元資產基金(「子基金」)是中銀香港盈薈系列的子基金。
  2. 子基金旨在透過對符合以環境、社會及管治(「ESG」)為重的投資原則的固定收益證券及股本證券的投資組合進行積極資產配置,以在中至長期提供收入及資本增值。
  3. 投資涉及風險,子基金涉及重大風險包括但不限於市場風險、ESG投資政策風險、與低於投資╱認可級別或未被評級的債務證券有關的風險、與債務證券相關的一般風險、股票投資╱波動性風險、貨幣風險、投資於可轉換債券的風險、與動態資產配置策略有關的風險、與自資本中作出分派相關的風險、與對沖及對沖類別相關的風險、人民幣貨幣風險╱與人民幣證券相關的風險等。過往表現並不可作為日後表現的指引,基金價格可反覆波動,投資者未必能全數取回投資本金,或需承受重大虧損。
  4. 基金經理可酌情自子基金的資本中或實際上自子基金的資本中支付股息。投資者應注意,自資本中支付分派,或實際上自資本中支付分派,代表退回或提取投資者原先投資的款額或該款額應佔資本收益的一部份。任何涉及自子基金的資本中或實際上自子基金的資本中支付股息的分派,將導致相關單位類別的資產淨值即時下降。
  5. 投資者不應只根據本網頁內的資料而作出任何投資決定。請詳細閱讀基金說明書及子基金相關的附錄(包括當中所載之「風險因素」之全文)。若您對本網頁的內容有任何疑問,請尋求獨立專業意見。

投資目標

子基金的投資目標乃透過對符合以環境、社會及管治(「ESG」)為重的投資原則的固定收益證券及股本證券的投資組合進行積極資產配置,以在中至長期提供收入及資本增值。

基金資料

基金經理 中銀香港資產管理有限公司
總資產值 26.44 百萬 美元 (截至2022年7月29日)
成立日期 2021年7月29日
基本貨幣 美元
交易頻率 每日
資產淨值計算 每日
派息* 旨在每月派息。派息率並無保證。股息可從資本中分派注意重要事項 4
認購費 最多為5.25%
贖回費** 沒有
管理費** 每年1.5%
類別 類別 A1
(美元)
類別 A2
(港元)
類別 A4
(澳元-H)
類別 A7
(英鎊-H)
類別 A9
(人民幣-H)
類別 A10
(歐元-H)
 
 
最低投資額(初次) 1,000
美元
10,000
港元
1,000
澳元
1,000
英鎊
10,000
人民幣
1,000
歐元
 
 
最低投資額(額外) 1,000
美元
10,000
港元
1,000
澳元
1,000
英鎊
10,000
人民幣
1,000
歐元
 
 
彭博代碼 BOWEMAU HK BOWEMAH HK BOWEMAA HK BOWEMAG HK BOWECNY HK BOWEMAE HK  
ISIN號碼 HK0000730819 HK0000730827 HK0000730843 HK0000730876 HK0000730892 HK0000730900  

* 請參閱相關基金/子基金的基金文件以了解詳情。
** 費用及收費亦可通過向投資者發出最少一個月事先通知予以增加(以基金文件訂明的最高費用為上限)。請參閱基金文件以了解詳情。

基金年度的過往表現

下載

過往基金價格
股息分派成份
基金文件:
基金便覽 (提供英文及繁中版本)
基金說明書及附錄 (提供英文及繁中版本)
產品資料概要 (提供英文及繁中版本)
2021 年度報告 (提供英文及繁中版本)
2021 中期報告 (只提供英文及繁中版本)

重要通知

基金/子基金投資可能涉及風險,亦未必適合所有投資者。過往業績並不代表將來的表現。投資者應詳細閱讀相關的基金文件,包括但不限於風險因素。基金文件的印刷文本可向分銷商及中銀香港資產管理有限公司索取。上述資料並不構成進行或變現投資或進行任何其他交易的要約或建議,亦不應用作任何投資決策或其他決策的依據。任何投資決策應當根據投資者個人/個別需求而尋求適當且專業的建議。

市場風險

  • 子基金的投資組合的價值可能因任何下列主要風險因素而下跌,故閣下於子基金的投資可能蒙受損失。概不保證會償還本金或股息或作出分派。

ESG投資政策風險

  • 子基金可能根據投資政策所載的ESG準則進行投資。採用ESG準則可能影響子基金的投資表現,因此,子基金的表現可能與並無採用該等準則的同類基金有所不同。例如,子基金的投資政策內所採用的ESG準則可能導致子基金放棄買入若干證券的機會(此時買入該等證券原本可能對子基金有利),及/或由於ESG準則而賣出證券(此時賣出證券可能對子基金不利)。因此,運用ESG準則可能限制子基金按其認為理想的價格及時間購入或出售其投資的能力,故可能導致子基金蒙受損失。
  • 採用ESG準則亦可能導致子基金集中投資於側重ESG準則的公司及其價值可能比投資組合更加多元化的基金更加波動。
  • 證券挑選可能涉及基金經理的主觀判斷。ESG準則評價方法亦缺乏標準化的分類機制,而不同基金所運用的ESG準則可能有所不同。
  • 基金經理及投資顧問的ESG流程會考慮外部數據供應商的ESG數據及研究,該等資料可能不完整、不準確或無法取得。因此,存在與根據該等資料或數據對證券或發行人進行評估相關的風險。

與低於投資╱認可級別或未被評級的債務證券有關的風險

  • 子基金可將其最近期可得資產淨值最多50%投資於低於投資╱認可級別或未被評級的債務證券。與評級較高的債務證券相比,該等證券一般須承受較低的流通性、較高的波動性及較大的本金及利息虧損風險。
  • 投資於該等證券亦可能承受較高的信貸風險。倘若證券發行人在支付利息或本金方面發生違約,子基金可能損失全部投資。
  • 與評級較高的債務證券相比,不利事件或市況可能對非投資╱非認可級別或未被評級債務證券的價格造成更大不利影響。與發展較成熟的市場相比,新興市場的該等債務證券亦可能承受更高的波動性及較低流通性。

與債務證券相關的一般風險

  • 信貸風險: 投資於債務證券須承受子基金所投資的債務證券發行人及擔保人(如適用)的信貸╱違約風險。
  • 利率風險: 債務證券須承受利率風險。一般而言,債務證券的價格會在利率下滑時上升,反之亦然。
  • 波動性及流通性: 與發展較成熟的市場相比,若干地區的債務證券或須承受更大的價格波動性及較低流通性。在該等市場買賣的證券價格可能須承受波動。該等證券價格的買賣差價可能很大,子基金或會招致重大買賣成本。
  • 評級下調風險: 投資╱認可級別證券或其發行人及擔保人(如適用)可能存在評級下調風險。倘評級被下調,子基金的價值可能受到不利影響。基金經理不一定可出售其本身或其發行人或擔保人的評級被調低的債務證券。
  • 主權債務風險: 子基金對由政府發行或保證的證券投資可能須承受政治、社會及經濟風險。在不利市況下,主權發行人或無法或不願在到期時償還本金及╱或利息,或可能要求子基金參與有關債務重組。如主權債務發行人違約,子基金可能會蒙受大額虧損。
  • 估值風險: 子基金的投資估值可能涉及不確定因素及判斷決定。如果該等估值被證實為不準確,則子基金的資產淨值計算可能受到不利影響。
  • 與信貸評級有關的風險: 評級機構給予的信貸評級須受制於若干限制,且證券、發行人及╱或擔保人(如適用)的信用可靠性並非時刻可獲得保證。
  • 「點心」債券市場風險: 「點心」債券市場仍是一個相對較小的市場,較容易出現波動及流通性不足的情況。倘若有關監管機構頒佈任何新規則,以限制或局限發行人透過發行債券籌措人民幣的能力及╱或取消或暫停離岸人民幣(CNH)市場自由化,則「點心」債券市場的運作及有關新發行可能會受到干擾,因而導致子基金的資產淨值下跌。

股票投資╱波動性風險

  • 股票投資須承受一般市場風險,即股票的市值可跌可升。股本證券的價格可能因多項因素而出現波動,例如投資情緒、政治及經濟環境,以及與發行人相關的因素。倘子基金所投資的股本證券的市值下跌,投資者可能蒙受重大損失。

貨幣風險

  • 子基金可能投資於以子基金基本貨幣(美元)以外的貨幣計值的證券。此外,某單位類別可能設定為以子基金基本貨幣以外的貨幣計值。子基金的價值可能因應該等貨幣與美元之間的匯率波動以及匯率控制的變更而波動。

投資於可轉換債券的風險

  • 可轉換債券為債券及股本之間的混合體,容許持有人在特定未來日期轉換為發行債券的公司之股份。因此,與傳統債券投資相比,可轉換產品將會較受股票走勢的影響,並有較高的波動性。可轉換債券投資須承受與可比較傳統債券投資相同的利率風險、信貸風險、流通性風險及提前償還風險。

與動態資產配置策略有關的風險

  • 子基金的動態資產配置可能無法在所有情況及市況下均達致預期效果。
  • 子基金的投資可能定期重新調整,因此,子基金可能較採用固定配置策略的子基金招致更多交易成本。

與自資本中作出分派相關的風險

  • 自資本中支付股息,或實際上自資本中支付股息,代表退回或提取投資者原先投資的款額或該原先投資應佔資本增值的一部份。任何該等分派均將導致相關單位類別的資產淨值即時下降。
  • 對沖類別的分派金額及資產淨值可能受到對沖類別的參考貨幣與子基金的基本貨幣的利率差異的不利影響,導致從資本中支付的分派金額增加,從而令資本被侵蝕的程度高於其他非對沖類別。

與對沖及對沖類別相關的風險

  • 並不保證任何貨幣對沖策略將全面及有效地減低子基金的貨幣風險。當子基金的基本貨幣價值增加時,對沖策略可能妨礙投資者從中受惠。

人民幣貨幣風險╱與人民幣證券相關的風險

  • 並非以人民幣為基本貨幣的投資者投資於人民幣單位,將承擔貨幣兌換成本,並可能蒙受損失,視乎人民幣相對投資者的基本貨幣(例如港元)的匯率變動而定,以及可能受到外匯管制改變的影響。概不保證人民幣不會貶值。
  • 雖然離岸人民幣(即「CNH」)與在岸人民幣(即「CNY」)均為相同的貨幣,但它們以不同的匯率交易。CNH與CNY之間的任何偏差可能對投資者造成不利的影響。
  • 人民幣現時為不可自由兌換貨幣,並受到外匯管制及資金調回限制之規限。在特殊情況下,以人民幣支付贖回款項及╱或股息,可能因適用於人民幣的外匯管制及限制而出現延誤。

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